Study this in the app →

English · हिन्दी · తెలుగు · தமிழ் · മലയാളം · मराठी · ಕನ್ನಡ

Farm credit, income support, insurance and land reforms

தமிழில் விளக்கம்

Agriculture and food security · Part 3 / 3 · Fact-checked on · how we check

Written with AI from the sources listed at the bottom of this page, then fact-checked by a separate AI.

Rural credit institutions and NABARD, the Kisan Credit Card, priority sector targets and interest subvention, PM-KISAN, crop insurance under PMFBY, land reforms after independence (zamindari abolition, the First Amendment, tenancy reform, ceilings, consolidation, Bhoodan), and today's work on land records and leasing.

Each idea is explained first in Tamil (தமிழ்), ending with the English and Hindi exam terms, followed by the same point in exam English. UPSC Prelims is in English or Hindi, so understand it in Tamil and revise it in English.

ஒரு விவசாயக் குடும்பம் மோசமான ஆண்டைத் தாங்கவும் நல்ல ஆண்டில் முதலீடு செய்யவும் நான்கு தேவை: குறைந்த வட்டியில் கடன், கொஞ்சம் உறுதியான வருமானம், பயிர் போனால் காப்பீடு, பயிரிடும் நிலத்தின் மீது பாதுகாப்பான உரிமை. இவற்றுக்குக் கிசான் கடன் அட்டை, பிஎம்-கிசான், பயிர்க் காப்பீடு போன்ற திட்டங்கள் உள்ளன. இவை எல்லாவற்றுக்கும் பின்னால் நிலச் சீர்திருத்தங்கள் என்ற பழைய கதை உண்டு — 'உழுபவனுக்கே நிலம்' என்ற எண்ணம். நம் வயல்கள் சிறியவை என்பதால், விவசாயி விவசாயத்தில் நிலைப்பாரா என்பதை இவையே தீர்மானிக்கின்றன. (→ English: Kisan Credit Card · crop insurance · land reforms · हिन्दी: किसान क्रेडिट कार्ड · फ़सल बीमा · भूमि सुधार)

In exam EnglishParts 1 and 2 dealt with the price a farmer gets and the grain that reaches the ration shop. This last part looks at four other things a farm household needs to survive a bad year and invest in a good one: credit at a fair rate, a little assured income, insurance against crop loss, and secure rights over the land it tills. Each has its own institutions and schemes, from NABARD and the Kisan Credit Card to PM-KISAN and crop insurance under PMFBY. Behind them all lies the older story of land reforms, which tried after 1947 to give land to those who actually cultivate it. Most Indian farms are small, so credit, insurance and land titles often decide whether a farmer can stay in farming at all.

நம் ஊரில் வட்டிக்காரரிடம் கடன் வாங்கினால் வட்டி மிக அதிகம், பயிரையோ நிலத்தையோ அடகு வைக்க வேண்டும். அவருக்குப் பதிலாக அரசு அடுக்கடுக்காக நிறுவனங்களை அமைத்தது: முதலில் கூட்டுறவு — கிராமச் சங்கம், மாவட்ட மத்தியக் கூட்டுறவு வங்கி, மேலே மாநிலக் கூட்டுறவு வங்கி; 1969 வங்கி நாட்டுடைமைக்குப் பிறகு வணிக வங்கிகளின் கிராமக் கிளைகள்; 1975இல் மண்டல ஊரக வங்கி — மத்திய அரசு, மாநிலம், ஒரு வங்கி மூவரும் சேர்ந்த கடை போல. இருந்தும், பட்டா இல்லாத குத்தகை விவசாயி இன்னும் வட்டிக்காரரிடமே போகிறார். (→ English: regional rural bank · multi-agency approach · हिन्दी: क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक · बहु-एजेंसी दृष्टिकोण)

In exam EnglishFor centuries the village moneylender was the farmer's main lender, often at very high interest and with the crop or land as security. Public policy has tried to replace him with institutions in layers. Cooperative credit came first: a three-tier short-term structure of primary agricultural credit societies in villages, district central cooperative banks and a state cooperative bank at the top. After the nationalisation of 14 large banks in 1969, commercial banks were pushed to open rural branches. In 1975 regional rural banks were set up, under the Regional Rural Banks Act, 1976, to combine a local feel with commercial banking, and they are jointly owned by the Centre, the state and a sponsor bank. This mix of cooperatives, commercial banks and RRBs is called the multi-agency approach. It widened access, but small and tenant farmers without clear land titles still often fall back on informal lenders.

நபார்டு என்பது விவசாயி நேரடியாகப் போகும் வங்கி அல்ல — வங்கிகளுக்கான வங்கி போன்றது. உதாரணமாக, நம் கூட்டுறவு வங்கி விவசாயிகளுக்குக் கடன் கொடுத்தால், அந்தப் பணத்தை நபார்டிடமிருந்து திரும்பப் பெறுகிறது (மறுநிதி). 1982இல் உருவானது, அதற்கு முன் இந்த வேலையை ஆர்பிஐ செய்தது. மாநிலங்களுக்குப் பாசனம், கிராமச் சாலைகளுக்குக் கடன், கூட்டுறவு வங்கிகள், மண்டல ஊரக வங்கிகளின் ஆய்வு, 1992 முதல் மகளிர் சுய உதவிக் குழுக்களுக்கு வங்கி இணைப்பு — இவை அதன் வேலைகள். வணிக வங்கிகள் மீது அதிகாரம் ஆர்பிஐக்கே. (→ English: NABARD · refinance · self-help group · हिन्दी: नाबार्ड · पुनर्वित्त · स्वयं सहायता समूह)

In exam EnglishAt the top of this structure stands the National Bank for Agriculture and Rural Development (NABARD), set up on 12 July 1982 under the NABARD Act, 1981. It was recommended by the Committee to Review Arrangements for Institutional Credit for Agriculture and Rural Development (CRAFICARD), chaired by B. Sivaraman, and it took over the agricultural credit work that the RBI had done until then. NABARD is a development bank, not a bank for farmers to walk into. It refinances the loans that cooperative banks, RRBs and commercial banks give to farmers; it manages the Rural Infrastructure Development Fund, which lends to states for irrigation, rural roads and similar works; it inspects state and district cooperative banks and RRBs; and it pioneered the self-help group bank linkage programme of 1992. A common trap: NABARD does not regulate commercial banks, which remain under the RBI.

விதைக்கும் நேரத்தில் பணம் வேண்டும், ஒவ்வொரு முறையும் காகிதங்களுக்காக அலைய நேரமில்லை. கிசான் கடன் அட்டை ஒரு 'கடன் வரம்பு' போன்றது — உங்கள் நிலம், நீங்கள் பயிரிடும் பயிரைப் பார்த்து ஒருமுறை வரம்பு நிர்ணயிப்பார்கள், தேவைப்படும்போது எடுக்கலாம், அறுவடை விற்றதும் கட்டலாம், மீண்டும் எடுக்கலாம். 2018-19 முதல் பால் பண்ணையாளர்கள், மீன் வளர்ப்போருக்கும் வந்தது. ஜனவரி 2025 முதல் 2 லட்சம் ரூபாய் வரை விவசாயக் கடனுக்கு அடமானம் கேட்கக் கூடாது. (→ English: Kisan Credit Card · हिन्दी: किसान क्रेडिट कार्ड)

In exam EnglishA farmer needs money at sowing time, not after weeks of paperwork for each loan. The Kisan Credit Card, introduced in August 1998 and designed by NABARD, solved this by giving the farmer a revolving credit limit, fixed once on the basis of the land, the crops grown and their scale of finance, from which he can draw and repay as needed. It covers short-term crop loans, post-harvest expenses and working capital for the farm, and a small part can go to household consumption. In 2018-19 the card was extended to farmers in animal husbandry and fisheries, so a dairy farmer or a fish farmer can now use it for working capital. Under RBI rules, banks may not demand collateral for agricultural loans up to a limit, raised to Rs 2 lakh per borrower from January 2025. The card is issued by commercial banks, RRBs, small finance banks and cooperatives.

இரண்டு கொள்கைகள் விவசாயிக்கு மலிவுக் கடன் கிடைக்கச் செய்கின்றன. ஒன்று முன்னுரிமைத் துறைக் கடன்: வங்கிகள் தங்கள் கடனில் 18 சதவீதம் விவசாயத்துக்கு, அதில் 10 சதவீதம் சிறு, குறு விவசாயிகளுக்குக் கொடுக்க வேண்டும். இரண்டாவது வட்டி மானியம்: 3 லட்சம் வரை பயிர்க் கடன் 7 சதவீத வட்டிக்கு; சரியான நேரத்தில் கட்டினால் மேலும் 3 சதவீதம் குறைவு, அதாவது 4 சதவீதம் மட்டுமே. உதாரணம்: ஒரு லட்சம் கடனை நேரத்தில் கட்டினால் ஆண்டு வட்டி 4,000 ரூபாய்தான். நேரத்தில் கட்டுபவருக்கே பரிசு — அதுதான் இதன் புத்திசாலித்தனம். 2025-26 பட்ஜெட் அட்டைக் கடன் வரம்பை 5 லட்சமாக உயர்த்துவதாக அறிவித்தது. (→ English: priority sector lending · interest subvention · prompt repayment incentive · हिन्दी: प्राथमिकता प्राप्त क्षेत्र उधार · ब्याज सहायता · शीघ्र पुनर्भुगतान प्रोत्साहन)

In exam EnglishTwo policies push cheap credit towards farmers. The first is priority sector lending: the RBI requires domestic commercial banks to lend 18 per cent of their adjusted net bank credit to agriculture, with a sub-target of 10 per cent for small and marginal farmers (the wider rules are in the Money and banking chapter). The second is interest subvention on short-term crop loans. Under the Modified Interest Subvention Scheme, banks lend up to Rs 3 lakh at 7 per cent a year, and the Centre pays them 1.5 per cent to cover the cost. A farmer who repays on time also gets a prompt repayment incentive of 3 per cent, so his effective rate falls to 4 per cent. The Union Budget 2025-26 announced that the loan limit under this scheme for loans taken through the Kisan Credit Card would rise from Rs 3 lakh to Rs 5 lakh. Note the design: the subsidy rewards repayment, so it does not encourage default.

கடனைத் திருப்பிக் கட்ட வேண்டும்; வருமான உதவியைக் கட்ட வேண்டியதில்லை. பிஎம்-கிசான் திட்டத்தில் நிலம் உள்ள ஒவ்வொரு விவசாயக் குடும்பத்துக்கும் ஆண்டுக்கு 6,000 ரூபாய், 2,000 வீதம் மூன்று தவணைகளில், நேரடிப் பயன் பரிமாற்றம் மூலம் நேராக வங்கிக் கணக்கில். இங்கே குடும்பம் என்றால் கணவன், மனைவி, மைனர் குழந்தைகள். முழுச் செலவும் மத்திய அரசுடையது. நிலம் இருந்தும் கிடைக்காதவர்கள்: வருமான வரி கட்டுபவர்கள், மருத்துவர், வழக்கறிஞர், பெரிய ஓய்வூதியதாரர்கள், அரசு அதிகாரிகள். பெரிய குறை: நிலம் பெயரில் இல்லாத குத்தகை விவசாயிக்கும் கூலிக்கும் ஒன்றும் கிடைக்காது. (→ English: direct benefit transfer · PM-KISAN · हिन्दी: प्रत्यक्ष लाभ अंतरण · पीएम-किसान)

In exam EnglishCredit must be repaid; income support need not. PM-KISAN, launched in February 2019 with effect from December 2018, pays Rs 6,000 a year to every landholding farmer family in three equal instalments of Rs 2,000, by direct benefit transfer into the family's bank account. A family here means husband, wife and minor children. At first it was meant only for small and marginal farmers with up to 2 hectares, but from June 2019 it was opened to all landholding families. It is a Central Sector scheme, fully funded by the Centre. Certain groups are left out even if they own land: institutional landholders, holders of constitutional posts, serving and retired officers of government (except the lowest staff grades), income tax payers, professionals such as doctors, engineers and lawyers, and pensioners drawing Rs 10,000 or more a month. Because the scheme is tied to owned land, tenant farmers and landless labourers get nothing from it, a criticism made from the start.

பயிர்க் காப்பீடு மழை, வானிலையிடமிருந்து விவசாயிக்குப் பாதுகாப்பு. 2016 முதல் பிரதமர் பயிர்க் காப்பீட்டுத் திட்டத்தில் விவசாயி கட்டுவது கொஞ்சம்தான்: காரிஃப் பயிருக்கு 2 சதவீதம், ரபிக்கு 1.5 சதவீதம், வணிக, தோட்டப் பயிர்களுக்கு 5 சதவீதம்; மீதியை மத்திய அரசும் மாநிலமும் கட்டுகின்றன. ஊர் முழுவதும் வறட்சி, வெள்ளம் என்றால் பகுதி முழுவதுக்கும் கணக்கு; உங்கள் ஒரு வயலில் மட்டும் ஆலங்கட்டி விழுந்தால், அல்லது அறுத்த பயிர் வயலில் காயும்போது நனைந்தால் உங்கள் வயலுக்குத் தனிக் கணக்கு. 2020 முதல் சேர்வது விருப்பப்படி. வானிலைக் காப்பீட்டில் விளைச்சல் அல்ல, மழை, வெப்பநிலை அளவுகளின் மேல் பணம். (→ English: crop insurance · Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana · हिन्दी: फ़सल बीमा · प्रधानमंत्री फ़सल बीमा योजना)

In exam Englishcrop insurance protects the farmer against the first risk named in Part 1, the weather. The Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana (PMFBY), launched in 2016, replaced the older national schemes with a low, uniform premium for the farmer: 2 per cent of the sum insured for kharif crops, 1.5 per cent for rabi crops and 5 per cent for annual commercial and horticultural crops. The rest of the premium is shared by the Centre and the states, equally in most states and 90:10 in the north-eastern states. Losses from widespread calamities such as drought or flood are assessed on an area basis, using crop-cutting experiments in a notified area; localised damage such as hailstorm, landslide or inundation, and post-harvest losses of a crop left to dry in the field, are assessed farm by farm. Since kharif 2020 enrolment has been voluntary for all farmers. Its twin, the Restructured Weather Based Crop Insurance Scheme, pays on weather readings such as rainfall and temperature instead of measured yield.
Credit, income support and insurance for farmers
MeasureStartedWhat the farmer getsKey condition
Kisan Credit CardAugust 1998Revolving credit limit for crop and allied needsExtended to animal husbandry and fisheries in 2018-19
Modified Interest Subvention SchemeShort-term crop loansLoans up to Rs 3 lakh at 7%; 4% with prompt repaymentThe 3% incentive needs repayment on time
PM-KISANFebruary 2019 (effective December 2018)Rs 6,000 a year in three instalments by DBTLandholding families only; exclusions apply
PMFBY2016Insurance for crop loss at 2% (kharif), 1.5% (rabi), 5% (commercial and horticultural) premiumVoluntary for all farmers since kharif 2020

பிரிட்டிஷ் காலத்தில் விவசாயிக்கும் அரசுக்கும் நடுவில் ஜமீன்தார் இருந்தார் — உழவரிடம் வரி வசூலித்து அரசுக்குக் கொஞ்சம் கட்டுவார். சுதந்திரத்துக்குப் பிறகு ஜமீன்தாரி ஒழிப்புச் சட்டங்களால் இந்த இடைத்தரகரை நீக்கினார்கள். ஜமீன்தார்கள் 'என் சொத்துரிமை' என்று நீதிமன்றம் போனார்கள், பாட்னா உயர் நீதிமன்றம் பீகார் சட்டத்தை ரத்து செய்தது. அதனால் 1951இல் முதல் திருத்தத்தின் மூலம் ஒன்பதாவது அட்டவணை என்ற 'பாதுகாப்புப் பெட்டி' வந்தது — அதில் வைத்த சட்டங்களை அடிப்படை உரிமைகளைக் காட்டி ரத்து செய்ய முடியாது. இடைத்தரகர் ஒழிப்பு நன்றாக நடந்தது, ஆனால் பல ஜமீன்தார்கள் 'சொந்த சாகுபடி' என்ற பெயரில் பெரிய நிலங்களை வைத்துக்கொண்டார்கள். (→ English: abolition of zamindari · Ninth Schedule · First Amendment · हिन्दी: ज़मींदारी उन्मूलन · नौवीं अनुसूची · पहला संशोधन)

In exam EnglishLand reforms after independence began by removing the layer between the state and the cultivator. Under British rule, zamindars and other intermediaries collected rent from tillers and paid revenue to the government. In the early 1950s every state passed laws for the abolition of zamindari, bringing tillers into direct contact with the state. These laws were challenged in court under the right to property; the Patna High Court struck down the Bihar Land Reforms Act, 1950 in Kameshwar Singh v. State of Bihar (1951). Parliament responded with the First Amendment, 1951, which added Article 31A to protect laws acquiring estates, and Article 31B with the Ninth Schedule, so that the Acts listed in it could not be struck down for violating Fundamental Rights. Of all the land measures, getting rid of the middlemen went furthest, yet many former zamindars held on to big tracts by declaring them land under their own 'personal cultivation'. Land is a State List subject, so each state wrote its own laws.

அடுத்த மூன்று நடவடிக்கைகள் ஆழமானவை, ஆனால் குறைவான பலன் தந்தவை. குத்தகைச் சீர்திருத்தம்: குத்தகைதாரரை வெளியேற்றக் கூடாது, நியாயமான குத்தகை, இறுதியில் நிலம் அவருக்கே. கேரளம், வங்காளம் (ஆபரேஷன் பர்கா, 1978) நன்றாகச் செய்தன; மற்ற இடங்களில் வாய்மொழிக் குத்தகையாக மறைந்தது. நில உச்சவரம்பு: ஒரு குடும்பம் இதற்கு மேல் நிலம் வைக்கக் கூடாது, உபரி நிலமற்றவருக்கு — ஆனால் பினாமி பெயர்களில் நிலத்தை மறைத்தார்கள். நில ஒருங்கிணைப்பு: சிதறிய சிறு துண்டுகளை ஒரே இடத்தில் சேர்ப்பது, பஞ்சாப், ஹரியானாவில் வெற்றி. 1951இல் போச்சம்பள்ளியில் வினோபா பாவே பூதானம் தொடங்கினார் — நிலவுடைமையாளர்கள் விருப்பத்துடன் நிலம் கொடை. (→ English: tenancy reform · land ceiling · consolidation of holdings · Bhoodan · हिन्दी: काश्तकारी सुधार · भूमि हदबंदी · चकबंदी · भूदान)

In exam EnglishThe next three measures went deeper and achieved less. tenancy reform aimed to give tenants security of tenure, a fair rent and finally ownership of the land they tilled; the Plans suggested that rent should not exceed one-fourth to one-fifth of the produce. Kerala and West Bengal went furthest: Kerala conferred ownership on tenants after its 1969 amendment, and West Bengal's Operation Barga (1978) recorded the names of sharecroppers so they could not be evicted. Elsewhere, tenancy was often driven underground into oral leases. The land ceiling laws fixed the maximum land a family could hold and gave the surplus to the landless; national guidelines of 1972 set a ceiling of 10 to 18 acres for the best irrigated land, but benami transfers and long court cases kept the surplus small. consolidation of holdings merged scattered plots into compact ones and worked best in Punjab, Haryana and western Uttar Pradesh. Alongside the law, Vinoba Bhave's Bhoodan movement, begun on 18 April 1951 at Pochampally in Telangana, asked landowners to donate land voluntarily.
The four land reform measures and how far they succeeded
MeasureAimOutcome
Abolition of zamindariRemove intermediaries between the state and the tillerLargely achieved in the 1950s; protected by the First Amendment (1951)
Tenancy reformSecurity of tenure, fair rent, ownership for tenantsStrong in Kerala and West Bengal (Operation Barga, 1978); concealed tenancy elsewhere
Land ceilingsCap holdings and give surplus to the landlessLittle surplus land because of benami transfers and litigation
Consolidation of holdingsMerge scattered plots into compact onesSuccessful in Punjab, Haryana and western Uttar Pradesh

இப்போது நிலப் பிரச்சினை பங்கீட்டை விடத் தெளிவான பதிவேடுகள், சிறு நிலங்கள் பற்றியதுதான். 2015-16 வேளாண் கணக்கெடுப்பின்படி சராசரி நிலம் 1.08 ஹெக்டேர், 86 சதவீத நிலங்கள் 2 ஹெக்டேருக்குக் கீழ். பட்டா, சிட்டாவில் தவறு இருந்தால் வங்கிக் கடன், காப்பீடு, பிஎம்-கிசான் நின்றுபோகலாம். அதனால் பதிவேடுகள் கணினிமயம், ஒவ்வொரு நிலத் துண்டுக்கும் ஒரு தனி எண். ஸ்வாமித்வா திட்டத்தில் ட்ரோன் மூலம் கிராம வீட்டு மனைகளுக்குச் சொத்து அட்டைகள். 2016 நிதி ஆயோக் மாதிரிக் குத்தகைச் சட்டம்: நிலம் உரிமையாளருடையதே, குத்தகைதாரருக்கு அங்கீகாரம் — அதனால் கடனும் காப்பீடும். (→ English: land records · SVAMITVA · Model Agricultural Land Leasing Act · हिन्दी: भूमि अभिलेख · स्वामित्व · आदर्श कृषि भूमि पट्टा अधिनियम)

In exam EnglishToday the land question is less about redistribution and more about clear records and small farms. The Agriculture Census 2015-16 put the average operational holding at 1.08 hectares, and holdings below 2 hectares at about 86 per cent of all holdings. On such farms, a disputed or outdated record can block a bank loan, an insurance claim or a PM-KISAN payment. The Digital India Land Records Modernisation Programme, a Central Sector scheme since 2016, is digitising records of rights and cadastral maps and giving each plot a Unique Land Parcel Identification Number. SVAMITVA, launched on 24 April 2020, National Panchayati Raj Day, uses drones to map inhabited village land and give owners property cards they can borrow against. Finally, NITI Aayog's Model Agricultural Land Leasing Act, 2016 urged states to make leasing legal and recorded: the owner keeps the land, and the tenant gets recognition, which lets him obtain credit and insurance.

இந்தப் பகுதி முழுவதும் ஒரே உண்மையைச் சுற்றி வருகிறது: நம் விவசாயிகளில் பெரும்பாலோர் சிறு விவசாயிகள், பலருக்குப் பயிரிடும் நிலத்தின் மேல் தெளிவான பட்டா இல்லை. வங்கிக் கடன், வட்டி மானியம், பிஎம்-கிசான், காப்பீடு — எல்லாம் பதிவேடு காட்டுபவருக்கே எளிதாகக் கிடைக்கின்றன. அதனால்தான் நிலச் சீர்திருத்தங்கள் இன்னும் முடியாத வேலை. முழு அத்தியாயமும் ஒரு சங்கிலி: அறுவடையில் விலை, கொள்முதல் (பகுதி 1); அந்தத் தானியம் ரேஷன் கடைக்கு (பகுதி 2); பருவத்துக்கு முன்னும் பின்னும் கடன், வருமானம், காப்பீடு (பகுதி 3). கடைசிக் கேள்வி ஒன்றுதான்: 'விவசாயி' என்பவர் யார் — நிலம் வைத்திருப்பவரா, உழுபவரா? (→ English: interest subvention · land reforms · हिन्दी: ब्याज सहायता · भूमि सुधार)

In exam EnglishThe pieces of this part fit together around one fact: most Indian farmers are small, and many do not hold clear title to the land they cultivate. Credit through cooperatives, RRBs, commercial banks and NABARD, made cheaper by priority sector targets and interest subvention, reaches farmers who can show land records. PM-KISAN pays only landholding families, and crop insurance pays most easily where records are clean. That is why the unfinished business of land reforms, especially recorded tenancy and digitised records, still shapes how far every other scheme reaches. Seen across the whole chapter, the state supports the farmer at every step: a floor price and procurement at harvest (Part 1), a market for his grain in the public distribution system (Part 2), and credit, income support and insurance before and after the season (Part 3). The open debates, on a legal MSP, on cash or grain, and on covering tenants, all come back to who is counted as a farmer.

Exam traps

Recap

Practice questions

Q1. Consider the following statements about NABARD:
1. It was set up under the NABARD Act, 1981 on the recommendation of the CRAFICARD committee.
2. It regulates and supervises all scheduled commercial banks in India.
Which of the statements given above is/are correct?

  1. 1 only
  2. 2 only
  3. Both 1 and 2
  4. Neither 1 nor 2
Show answer

Answer: A. 1 only

Statement 1 is correct. Statement 2 is wrong: NABARD inspects cooperative banks and RRBs, but commercial banks are regulated by the RBI. So '2 only' and 'Both' are wrong, and 'Neither' is wrong because statement 1 is correct.

Q2. Under the interest subvention scheme for short-term crop loans, a farmer who repays on time pays an effective rate of interest of:

  1. 2 per cent
  2. 4 per cent
  3. 7 per cent
  4. 9 per cent
Show answer

Answer: B. 4 per cent

Loans are given at 7 per cent and a 3 per cent prompt repayment incentive brings the rate to 4 per cent. 7 per cent is the rate before the incentive; 2 per cent and 9 per cent match no part of the scheme.

Q3. Consider the following statements about PM-KISAN:
1. It provides Rs 6,000 a year to landholding farmer families in three equal instalments.
2. Its cost is shared between the Centre and the states in the ratio 60:40.
Which of the statements given above is/are correct?

  1. 1 only
  2. 2 only
  3. Both 1 and 2
  4. Neither 1 nor 2
Show answer

Answer: A. 1 only

Statement 1 is correct. Statement 2 is wrong: PM-KISAN is a Central Sector scheme, fully funded by the Centre. So '2 only' and 'Both' are wrong, and 'Neither' is wrong because statement 1 is correct.

Q4. Under the Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana, the maximum premium payable by a farmer for a rabi food crop is:

  1. 1.5 per cent of the sum insured
  2. 2 per cent of the sum insured
  3. 5 per cent of the sum insured
  4. 10 per cent of the sum insured
Show answer

Answer: A. 1.5 per cent of the sum insured

Rabi crops carry a farmer premium of 1.5 per cent. 2 per cent applies to kharif crops and 5 per cent to annual commercial and horticultural crops; 10 per cent is not a farmer's premium rate under the scheme.

Q5. Which of the following was added to the Constitution by the Constitution (First Amendment) Act, 1951 to protect land reform laws?
1. Article 31A
2. Article 31B
3. The Ninth Schedule
Select the correct answer using the code given below:

  1. 1 and 2 only
  2. 2 and 3 only
  3. 1 and 3 only
  4. 1, 2 and 3
Show answer

Answer: D. 1, 2 and 3

The First Amendment added all three: Article 31A (laws acquiring estates), Article 31B and the Ninth Schedule. Every other code leaves out one of them.

Q6. Operation Barga, a land reform measure, is associated with:

  1. Consolidation of holdings in Punjab
  2. Recording of sharecroppers in West Bengal
  3. Voluntary land gifts in Telangana
  4. Drone mapping of village land
Show answer

Answer: B. Recording of sharecroppers in West Bengal

Operation Barga (1978) recorded the names of bargadars, or sharecroppers, in West Bengal to protect them from eviction. Consolidation succeeded in Punjab but under other laws; voluntary land gifts were the Bhoodan movement; drone mapping is SVAMITVA.

Q7. Match the following:
A. Kisan Credit Card
B. PM-KISAN
C. SVAMITVA
D. Bhoodan movement
1. 1951
2. 1998
3. 2019
4. 2020
Select the correct answer using the code given below:

  1. A-2, B-3, C-4, D-1
  2. A-3, B-2, C-4, D-1
  3. A-2, B-4, C-3, D-1
  4. A-1, B-3, C-4, D-2
Show answer

Answer: A. A-2, B-3, C-4, D-1

The Kisan Credit Card came in 1998, PM-KISAN in 2019, SVAMITVA in 2020 and Bhoodan in 1951. The second code swaps the card and PM-KISAN; the third swaps PM-KISAN and SVAMITVA; the fourth swaps the card and Bhoodan.

Q8. Consider the following statements:
1. The Model Agricultural Land Leasing Act, 2016 was prepared to let tenants obtain recognition without transferring ownership of the land to them.
2. According to the Agriculture Census 2015-16, holdings below 2 hectares made up less than half of all operational holdings.
Which of the statements given above is/are correct?

  1. 1 only
  2. 2 only
  3. Both 1 and 2
  4. Neither 1 nor 2
Show answer

Answer: A. 1 only

Statement 1 is correct: the model law keeps ownership with the landowner while recognising the tenant. Statement 2 is wrong: small and marginal holdings were about 86 per cent of all holdings. So '2 only' and 'Both' are wrong, and 'Neither' is wrong because statement 1 is correct.

← Part 2All partsQuick recap →

Study this in the Upscore app to keep notes, save it for revision, track your practice scores and follow a plan to the exam date. It's free.

Study this in the app →

Sources